Em uma das maiores operações contra o crime organizado já realizadas no Brasil, a Operação Carbono Oculto revelou como o Primeiro Comando da Capital (PCC) conseguiu capturar fintechs, fundos de investimento e postos de combustíveis, transformando-os em instrumentos de lavagem de dinheiro, sonegação fiscal e enriquecimento ilícito. Entre os principais alvos, empresas da Faria Lima foram usadas como centros de blindagem patrimonial e ocultação de bilhões, criando um Estado paralelo que se funde com o mercado financeiro formal.

O empresário Mohamad Hussein Mourad, apontado como epicentro da rede, construiu um ecossistema criminoso sofisticado envolvendo familiares, sócios e operadores. Segundo a Receita Federal e o Ministério Público de São Paulo, Mourad e seu grupo movimentaram mais de R$ 52 bilhões entre 2020 e 2024, utilizando postes de combustíveis como fachadas, fintechs como “bancos paralelos” e fundos de investimento como camadas de blindagem patrimonial.

As investigações detalham a operação de 40 fundos de investimento, com patrimônio estimado em R$ 30 bilhões, controlados por operadores da Faria Lima. Entre os bens adquiridos estão usinas, fazendas, mais de mil caminhões e redes de postos de gasolina. A complexidade do esquema dificultava o rastreamento, enquanto o uso das chamadas “contas-bolsão” tornava clientes e beneficiários praticamente invisíveis para autoridades financeiras.

Especialistas apontam que a captura do sistema financeiro pelo crime organizado foi potencializada por lacunas regulatórias deliberadas. Em 2025, a revogação da e-Financeira, sob o pretexto de fake news e suposta burocracia, eliminou mecanismos de rastreamento de movimentações financeiras, abrindo caminho para que fintechs operassem como “bancos paralelos” sem supervisão rigorosa.

O caso expõe o risco de um Estado financeiro que favorece a opacidade, permitindo que facções como o PCC explorem instrumentos legais e institucionais para lavagem de dinheiro e enriquecimento ilícito.

Não é apenas no setor financeiro que o crime organizado se insere. Investigações anteriores já mostraram como postos de gasolina eram usados como fachadas para lavagem de dinheiro, lembrando o caso de Ney Santos, ligado a fraudes e tráfico de drogas. O PCC, hoje, não apenas movimenta bilhões em estruturas financeiras, mas também tece relações com políticos e líderes religiosos, explorando a influência pública para consolidar seu poder.

Figuras da extrema direita, como Nikolas Ferreira, frequentemente tentam desviar a narrativa, transformando operações bilionárias em debates ideológicos, enquanto a realidade mostra a articulação entre crime, política e setores religiosos que validam ou blindam essas operações. Pastores e líderes de igrejas, por vezes, tornam-se instrumentos de legitimação social, enquanto fundos e fintechs mascaram o fluxo financeiro ilícito.

A análise da Receita Federal e da Polícia Federal revela uma rede que não se limita ao território nacional. Importações irregulares de metanol, movimentações financeiras offshore e uso de fundos fechados mostram como o PCC aprendeu com o sistema financeiro global. A cooperação entre órgãos federais e estaduais foi crucial para desmantelar essa teia, mas os riscos persistem, especialmente diante de regulação frouxa e captura política.

O que a Operação Carbono Oculto expõe é mais do que uma fraude fiscal: é a convergência entre o crime organizado e o sistema financeiro formal, alimentada por falhas regulatórias e pela conivência ou proximidade com setores políticos e religiosos. Enquanto a narrativa midiática e alguns políticos tentam minimizar ou despolitizar o caso, os números e a complexidade do esquema demonstram que o PCC se tornou, de fato, um Estado paralelo dentro do próprio Estado, capaz de operar bilhões com sofisticadas camadas de ocultação e impunidade.

O alerta é claro: sem regulação rigorosa, transparência financeira e vigilância institucional, o crime organizado continuará a explorar brechas, consolidando um poder paralelo que ameaça não apenas a economia, mas a própria democracia.